Altersvorsorge ist eng verknüpft mit steuerlichen Fragen. Seit Jahrzehnten arbeiten wir mit den Steuerberatern unserer Mandanten zusammen und unterstützen diese in vielen Fragen.

• Komplexe Pensionszusagen
• Erben und Schenken
• Perfekte Vorsorgekonzepte

Komplexe Pensionszusagen

Wenn sich Rahmenbedingungen ändern,
ist Know-how gefragt!

Wir lassen die Pensionsverpflichtung Ihrer Mandanten wieder schwimmen:

Niemand hätte gedacht, dass der Aralsee austrocknen könnte.
Und niemand hätte in den 90er-Jahren gedacht, dass sich die Rahmenbedingungen für  Pensionszusagen von GmbH-Geschäftsführern so stark verändern würden, dass sie ihr Ziel nicht mehr voll erfüllen können. Beides ist eingetreten.
Mit viel Erfahrung in der Entwicklung detailgenauer Lösungen haben wir uns auf die Optimierung und Auslagerung von Pensionszusagen spezialisiert. Wir kennen die Probleme sehr genau und haben für die Bewältigung individuelle Lösungen parat.

An folgende Punkte ist dabei immer zu denken:

• Übernahme von Pensionsverpflichtungen bei Liquidationen
• Gestaltungskonzepte für Verzicht auf den Future-Service
• Insolvenzsicherheit durch Verpfändungen oder CTA-Modelle
• Finanzierungsstrategien für einen Pensionsfonds nach § 3 Nr. 66 EStG
• Strategien für unterfinanzierte Leistungen in der Pensionsphase

Erben und Schenken

Ein sehr sensibles Thema!

Wenn wir frühzeitig darüber nachdenken, finden wir einen besonders guten Weg:

Je mehr Vermögen zu vererben oder zu verschenken ist, desto wichtiger ist die frühzeitige Planung dieser Momente im Leben. Alles Unerwartete freut den Fiskus und nicht die Liebsten.
Damit im Erbschaftsfall nicht als Erstes das Tafelsilber zu Geld gemacht werden muss, um die Erbschaftssteuer zu begleichen, gibt es pfiffige Versicherungslösungen, die im Todesfall genau zur rechten Zeit die richtige Summe an die richtige Person ausschütten.
Darüber hinaus gibt es Möglichkeiten, durch geschickte Vertragsgestaltungen eine Todesfallleistung außerhalb der Erbmasse zu halten und somit Vorteile zu nutzen. Auch das Schenken von Renten nutzt steuerliche Sonderansätze clever aus.

An folgende Punkte ist dabei immer zu denken:

• Prüfung des Liquiditätsbedarfs im Erbfall
• Schutz durch Vermögenspolicen
• Absicherung von Erbverpflichtungen bei Kapitalgesellschaften
• Gestaltung von Bezugsberechtigungen

Perfekte Vorsorgekonzepte

Dafür nehmen wir uns Zeit!

Rundum – sorglos – sicher:

Über die bereits beschriebenen Spezialthemen hinaus bieten wir unseren Mandanten natürlich auch eine ganzheitliche Beratung zu allen sonstigen Vorsorgethemen, egal ob Todesfallabsicherung, Berufsunfähigkeit, Pflegeabsicherung oder eine private Krankenversicherung.
Dabei legen wir viel Wert auf die Qualität unserer Beratung und auf die Qualität der ausgewählten Versicherer. Sicher ist sicher!
Der Verantwortung unserer Aufgabe sind wir uns bewusst.
Das schätzen unsere Mandanten und bleiben meistens für immer.

Unsere Professionalität als Versicherungsmakler:

• Unsere Mandanten sind Industrie- und Gewerbeunternehmen
• Unsere Expertise umfasst alle Versicherungsbereiche
• Wir beschäftigen über 40 qualifizierte Mitarbeiter in Osnabrück und Leipzig
• Wir sind ein in der dritten Generation inhabergeführtes Familienunternehmen